スーパーで使えるお買い物券や、レストランの食事券、自社製品の詰め合わせ――。投資をしている友人から「これ、株でもらったんだよ」と見せられて、ちょっと驚いた経験はありませんか。お金が増えるイメージしかなかった株式投資で、なぜモノやサービスがもらえるのか。今回はその仕組みである「株主優待」について、いちばんやさしい入口からお話ししていきます。
株主優待とは？ひと言でいうと
株主優待とは、その会社の株を持っている人(株主)に向けて、会社が「いつもありがとうございます」という気持ちで贈る、自社の商品やサービス、割引券などのプレゼントのことです。お金そのものを配る「配当金」とは別に、モノやサービスという形で還元してくれる仕組み、と考えるとイメージしやすいかもしれません。
身近なたとえでいえば、よく行くカフェの「ポイントカード」に少し似ています。常連のお客さんに無料券やサービスを用意して、また来てもらえるよう感謝を伝える。会社にとっての株主優待も、応援してくれる株主に喜んでもらい、長く株を持ち続けてもらうための「お礼の品」のような存在なのです。
どうやってもらえるの？
株主優待を受け取るには、その会社が決めた「権利確定日」という基準の日に、必要な株数を持っていることが条件になります。多くの会社では「100株以上」といった単位が設定されていて、その日に株主名簿に名前が載っていれば、後日、自宅に優待の案内や品物が届く流れです。
注意したいのは、優待をもらいたい会社すべてに優待があるわけではない、という点です。優待を実施している会社もあれば、配当だけの会社もあります。気になる会社があれば、その会社の公式サイトや証券会社の情報ページで「優待の有無」「必要な株数」「内容」を事前に確認しておくと安心です。
もうひとつ覚えておきたいのが、権利確定日の少し前に株を買えば間に合う、という点です。逆にいうと、権利確定日が過ぎてから慌てて買っても、その回の優待はもらえません。狙っている優待がある場合は、いつが基準の日なのかをカレンダーにメモしておくと、買い逃しを防げます。あくまで日程の確認のための知識として、頭の片隅に置いておくと役立ちます。
配当金とはどう違うの？
初心者がよく混同しやすいのが、「配当金」と「株主優待」の違いです。どちらも会社が株主に還元してくれる点は同じですが、受け取る形が異なります。下の表でざっくり比べてみましょう。
| 項目 | 配当金 | 株主優待 |
| もらえるもの | 現金 | 商品・サービス・割引券 |
| 使いやすさ | 自由に使える | 使える場所が決まっていることも |
| 実施する会社 | 多くの会社が実施 | 一部の会社のみ |
現金が欲しいなら配当、生活で使えるモノやサービスが嬉しいなら優待、というイメージです。両方を実施している会社もあるので、「どちらが自分に合うか」という視点で会社を眺めてみるのも面白いですよ。
どんな種類があるの？
株主優待の中身は会社によってさまざまです。代表的なものをざっくり整理してみましょう。
| タイプ | 具体的な例 |
| 飲食系 | レストランやカフェで使える食事券・割引券 |
| 買い物系 | スーパーや百貨店のお買い物優待券 |
| 自社製品系 | 食品メーカーの詰め合わせ、日用品セット |
| サービス系 | 映画やテーマパークの優待チケット |
普段の生活でよく使うお店やサービスなら、優待が実質的な節約につながることもあります。「この会社の商品、よく買うな」というところから興味を持ってみるのも、初心者には入りやすい入口だと思います。
信頼できるFX業者を見つけるためのガイドについてもっと深く知りたい方へ → こちらの記事が参考になります。
なぜ知っておくと大切なの？
株主優待は、投資の楽しさを実感しやすいきっかけになります。値動きの数字だけを追いかけていると、初心者のうちは不安になりがちですが、優待という「手に取れる形」での還元があると、応援している会社とのつながりを感じやすくなります。
ただし、ここで一歩立ち止まりたいのも事実です。優待が魅力的でも、株そのものは値上がりも値下がりもします。優待の価値だけに目を奪われて、会社の中身や株価の動きを見ないまま買ってしまうのは避けたいところ。また、会社の業績次第で優待が変更されたり、なくなったりすることもあります。あくまで「投資の一部のおまけ」くらいの気持ちで、無理のない範囲から眺めてみるのがおすすめです。優待につられて生活費に手をつけてしまうようなことがあっては、本末転倒ですからね。
まとめ
株主優待とは、株を持つ人へ会社が贈る感謝の品やサービスのこと。配当金とはまた違った楽しみがあり、投資を身近に感じる入口になってくれます。まずは自分がよく使うお店や好きな商品の会社から、どんな優待があるのかをのぞいてみる。そこから少しずつ、投資の世界に親しんでいけたらいいですね。最初は「気になる会社の優待をチェックしてみる」だけでも十分な第一歩です。焦らず、自分のペースで知識を増やしていきましょう。
※投資は自己責任です。本記事は情報提供であり投資助言ではありません。
