「友達が『この前、株主優待でお米もらったんだ』って言っていて、えっ、株を持っているだけで食べ物がもらえるの？と頭にハテナが浮かんだ……」。そんな経験はありませんか。投資の話の中でもこの優待という言葉だけは妙に生活感があって、ちょっと気になりますよね。この記事では、株主優待って何のことか分かりやすく知りたいという気持ちにこたえて、まったくの初心者の方でもイメージできるよう、身近なたとえを使ってゼロからお話ししていきます。難しい言葉はそのつどかみくだくので、肩の力を抜いて読み進めてくださいね。
株主優待って何？まずはイメージから
株主優待って何のことか分かりやすく知りたいなら、まずは「お店の常連カード」を思い浮かべてみてください。よく行くカフェで、何度も通ううちに店員さんが「いつもありがとうございます」とクッキーを一枚おまけしてくれる。あの感覚に近いんです。
会社にとって、株を買って応援してくれる人は大切な常連さんのような存在。そこで「いつも持っていてくれてありがとう」という気持ちをこめて、自社の商品やサービス券、ちょっとした品物をプレゼントすることがあります。これが株主優待です。お金そのものを配る配当とはまた別の、いわば「モノやサービスでのお礼」なんですね。
どうやってもらえるの？仕組みをやさしく
では実際にどうやって優待が手元に届くのでしょうか。流れはとてもシンプルです。順番に見てみましょう。
- 優待を出している会社の株を、決められた数だけ買って持つ
- 「権利確定日」という、いわば出席確認の日にその株を持っている状態にしておく
- 後日、会社からカタログや商品券、自社製品などが郵送で届く
ポイントは2番目の権利確定日です。これは学校でいう出席を取る日のようなもの。その日に名簿に名前が載っていれば、たとえ翌日に株を手放しても優待はちゃんともらえます。逆に、その日をうっかり過ぎてから買っても、その回は対象になりません。「いつ持っていればいいか」を確認しておくのが、優待ぐらしの第一歩になります。
どんなものがもらえる？身近な例で
もらえる中身は会社によって本当にさまざまです。生活に直結するものが多いので、表で雰囲気をつかんでみましょう。
| 会社のタイプ | もらえるものの例 |
| 食品メーカー | お米、お菓子、レトルト食品などの詰め合わせ |
| 外食チェーン | お店で使える食事券 |
| 鉄道会社 | 乗車に使える割引券や乗車証 |
| 日用品メーカー | 自社の洗剤やシャンプーの詰め合わせ |
こうして見ると、毎日の暮らしの中で「あっ、これ知ってる」と思える会社ばかりですよね。お気に入りのお店や、ふだん使っている商品の会社を入り口にして探してみると、優待がぐっと身近に感じられます。「応援している会社からお礼が届く」という楽しみは、数字だけを追う投資とはまたちがった味わいがあります。郵便受けに会社からの封筒が入っているのを見つけると、ちょっとしたプレゼントが届いたような、わくわくした気持ちになる人も多いようです。
どんな人に向いている？
「自分にもできるかな」と不安に感じる方もいるかもしれません。でも株主優待は、利益をぐんぐん増やすことよりも、暮らしのなかで小さな楽しみを見つけたい人にこそ合っている仕組みです。たとえば、よく行く外食チェーンの食事券がもらえるなら、ふだんの外食がちょっとお得になりますよね。家計の足しになる優待を選べば、節約と投資の楽しみを同時に味わえます。
逆に、短い期間で大きく稼ぎたいという人には、優待だけを目当てにするのは少し物足りないかもしれません。優待は「じっくり長く付き合う」スタイルと相性がよい、のんびり屋さん向けの楽しみ方だと考えておくとイメージしやすいでしょう。あくまで一例ですが、生活と結びつけて選べるのが優待の魅力なのです。
うれしいけれど、気をつけたいことも
優待はワクワクする仕組みですが、いいことばかりに見えて落とし穴もあります。ここはやさしく、でもしっかりお伝えしますね。
まず、すべての会社が優待を出しているわけではありません。優待がない会社もたくさんあります。また、優待を実施していた会社が、後から「やめます」と決めることもあります。常連カードのサービスが急に終わってしまうイメージです。
そしていちばん大事なのが、株そのものの値段は毎日上がったり下がったりするという点。たとえ数千円ぶんの優待がもらえても、株の値段がそれ以上に下がってしまえば、トータルでは損をしていることもあります。「優待がほしいから」という理由だけで選ぶのではなく、その会社自体を応援したいと思えるか、という視点も持っておくと安心です。優待はあくまで「おまけのお楽しみ」くらいの気持ちでとらえるのが、ちょうどよい距離感かもしれません。
まとめ
株主優待って何のことか分かりやすく知りたいという方に向けて、常連カードのたとえからお話ししてきました。優待とは、会社が株を持ってくれる人へ「ありがとう」の気持ちで贈る、モノやサービスのお礼のこと。権利確定日に株を持っていればもらえて、中身はお米や食事券など暮らしに役立つものが多めです。一方で、優待がない会社もあれば、株価の上下というリスクもついて回ります。まずは「自分が応援したい会社」から、のんびり眺めてみるところから始めてみてはいかがでしょうか。
※投資は自己責任です。本記事は情報提供であり投資助言ではありません。
