「投資を始めたいけれど、どの会社の株を買えばいいのか見当もつかない…」。そんなふうに最初の一歩で立ち止まっていませんか。会社の名前を一つひとつ調べて選ぶのは、正直けっこう大変ですよね。そこで初心者の方によく名前があがるのが「インデックス投資」です。この記事では、インデックス投資とは何なのかを、できるだけやさしい言葉でお話ししていきます。難しい専門用語は一つずつかみくだいて説明しますので、肩の力を抜いて読み進めてみてください。
インデックス投資とは何か
結論から言うと、インデックス投資とは「市場全体の動きにあわせて、まとめて少しずつ投資する方法」のことです。ここで言う「インデックス」とは、日本語にすると「指数（しすう）」。たくさんの会社の株価をまとめて平均した、いわば市場の体温計のようなものです。たとえばニュースで耳にする「日経平均株価」も、日本を代表する企業をまとめて表した指数の一つです。
つまりインデックス投資とは、一社だけに賭けるのではなく、指数に含まれるたくさんの会社へ薄く広く投資するイメージなのです。指数が上がれば、それにあわせて自分の資産もゆるやかに増え、指数が下がれば一緒に下がる。市場という大きな船に、みんなと一緒に乗っているような感覚と言えるかもしれません。
世界にはいろいろな指数があります。日本の株式をまとめたものもあれば、アメリカの代表的な企業を集めたもの、さらには世界中の株式をまるごと一つにまとめたものまで、さまざまです。インデックス投資では、自分が「この範囲に投資したいな」と思う指数を選ぶところからスタートします。
身近なものでたとえると
もう少しイメージしやすいように、たとえてみましょう。インデックス投資は、いろいろなおかずが少しずつ入った「幕の内弁当」に似ています。一品だけのお弁当だと、その料理が口に合わなかったときにがっかりしてしまいますよね。でも幕の内弁当なら、一つくらい苦手なものがあっても、全体としてはおいしく食べられます。
投資も同じで、一社だけに集中すると、その会社が不調だと大きな痛手になります。けれどたくさんの会社にまとめて投資しておけば、どこかが不調でも別の会社が支えてくれて、全体のゆれがやわらぐのです。この「ゆれをやわらげる工夫」を、むずかしい言葉で分散（ぶんさん）と呼びます。卵を一つのカゴに全部入れず、いくつかのカゴに分けておけば、一つを落としても全部は割れない。よく使われるこのたとえも、分散と同じ考え方です。
「ほったらかし」でも続けやすい
もう一つ、インデックス投資のたとえとして分かりやすいのが「合唱」です。一人で歌うと、その人の調子がそのまま結果に出てしまいますが、大勢で歌えば、誰かの声が小さくても全体としてはまとまった音になります。市場全体に投資するインデックス投資も、これに近いイメージです。だからこそ、毎日値動きをチェックして一喜一憂しなくても、ゆったり構えていられるのが魅力だと言われます。
どうやって買うの？
「たくさんの会社に投資するなんて、お金も手間もかかりそう」と思うかもしれません。でも実は、指数に連動するように作られた商品を一つ買うだけで、その中身にまとめて投資できる仕組みがあります。代表的なのが、投資信託やETFと呼ばれる商品です。少額からコツコツ積み立てられるものも多く、毎月決まった額を自動で買っていくスタイルも選べます。たとえば「毎月一定額を買う」と決めておくと、価格が高いときは少なく、安いときは多く買うことになり、買うタイミングに悩まなくてすむというメリットもあります。
初心者が安心して使える業者の見つけ方についてもっと深く知りたい方へ → こちらの記事が参考になります。
| 選び方の目安 | 見るポイント |
| どの指数に連動するか | 国内か海外か、対象の広さ |
| 手数料（コスト） | 長く持つほど差が出る |
| 積立のしやすさ | 少額から始められるか |
なぜ初心者に向いていると言われるのか
インデックス投資が初心者によくすすめられる理由は、大きく二つあります。一つは、銘柄選びに悩みすぎなくてよいこと。市場全体に乗っかる考え方なので、「どの会社が伸びるか」を当て続ける必要がありません。もう一つは、手間が少なく続けやすいこと。一度設定すれば、あとは淡々と積み立てていくだけ、というスタイルがとりやすいのです。
もちろん、市場全体が下がる局面では値下がりもしますし、利益が約束されているわけではありません。あくまで「ゆっくり付き合う」前提の方法だと理解しておくことが大切です。
まとめ
今回は、インデックス投資とは何かを入門の目線でお話ししました。ポイントは、市場全体にまとめて投資する考え方であること、幕の内弁当のように分散でゆれをやわらげること、そして少額から続けやすいことの三つです。最初から完璧を目指さなくて大丈夫です。仕組みを少しずつ理解しながら、自分のペースで一歩を踏み出してみてくださいね。
※投資は自己責任です。本記事は情報提供であり投資助言ではありません。
